Finanzas para no Financieros
PARA QUÉ
El curso de Finanzas para No Financieros está diseñado para proporcionar a los profesionales de diversas áreas una comprensión sólida de los conceptos financieros fundamentales. A través de un enfoque práctico y accesible, los participantes adquirirán las habilidades necesarias para interpretar estados financieros, tomar decisiones informadas y contribuir de manera efectiva a la gestión financiera dentro de sus organizaciones.
En este curso analizamos las fuentes de información necesarias para la toma de decisiones en la empresa, enfatizando en el análisis, la interpretación y la utilización de los estados financieros, prestando especial atención a decisiones clave como la gestión de la tesorería, las fuentes de financiación, la planificación de inversiones y la metodología de valoración de empresas.
PARA QUIÉN
Está especialmente diseñado para profesionales del área técnica (ingenieros, proyectos, investigadores, operaciones, producción) o del área comercial que precisan interpretar los estados financieros y controlar cuestiones como los costes, tesorería, inversiones…. para optimizar su trabajo.
También resulta de gran utilidad para emprendedores. Y en definitiva, cualquier persona que necesite comprender los aspectos financieros de su organización.
CUÁNDO, CÓMO Y DÓNDE
Se basa en 6 unidades, cada una de ellas dedicada a un tema del programa, desarrolladas en 6 fines de semana (viernes tarde y sábados mañana) en mayo y junio, en el Parque Tecnológico de Bizkaia (Zamudio), con una metodología práctica y dinámica, aprendiendo a través de casos prácticos y profesores con amplia experiencia asesorando empresas.
PROGRAMA
1.ANALISIS DE ESTADOS FINANCIEROS
- El Balance de Situación y la Cuenta de Pérdidas y Ganancias.
- El estado de Flujos de Efectivo, Estado de cambios del Neto Patrimonial.
- Los objetivos financieros: la liquidez y la solvencia.
- Métodos del análisis financiero: análisis estático y dinámico.
- La estructura financiera de la empresa y su equilibrio.
- El fondo de maniobra.
- El ciclo de explotación y periodos de maduración.
- Necesidades operativas de fondos.
- Los ratios financieros.
- El resultado empresarial. El análisis de la cuenta de resultados.
- El concepto de rentabilidad. Rentabilidad económica y del capital invertido.
- Influencia de la estructura financiera en la rentabilidad.
- La rentabilidad para el accionista.
2.CONTABILIDAD DE COSTES, ANALISTICA Y DE GESTION
- Control de costes para la toma de decisiones
- Formación de coste de la empresa
- Cálculo costes totales, fijos, variables, directos, indirectos, medios y marginales
- Costes y estrategia de negocio
- Costes y modelos de negocio disruptivos
- El umbral de la rentabilidad
- Control presupuestario
- Los presupuestos operativo, de inversión y de tesorería
- La cuenta de resultados proyectada
- La gestión de existencias e Inventarios
- El ciclo de aprovisionamiento
- El coste de inventarios
- El Modelo Wilson
- ¿Producir o comprar?
- El Almacén
- Valoración de las entradas en almacén
- Valoración de las salidas de almacén
- Modelo de costes ABC
- Precio medio ponderado (PMP)
- Método de valoración FIFO
- Sistema JIT (Just In Time)
3. GESTION FINANCIERA Y CASH MANAGEMENT
- Función financiera y tesorería activa
- Los flujos monetarios de la empresa
- Cash Management, liquidez, planificación y presupuestación
- Principios del Cash Management
- Cálculo financiero
- El flujo operativo: cobros y pagos
- El flujo de cobros: desde la oferta hasta el recobro
- El proceso de cobro. Sistemas de venta
- Distribución y entrega. Facturación. Cobro. Abono. Los impagados
- El flujo de pagos: desde el estudio de necesidades hasta el pago
- El proceso de pago. Diferentes tipos de pagos
- Compras a proveedores
- Gestión de los medios de cobro/pago
- Elección, negociación y gestión
- Medios simples y medios documentados
- El flujo financiero: financiación e inversión
- Colocación de excedentes
- Financiación de la empresa
4. MEDIOS DE COBRO/PAGO, INVERSION/FINANCIACION
- Elección, negociación y gestión de los medios de cobro/pago
- El cheque personal y bancario
- La transferencia bancaria
- La remesa simple
- La remesa documentario
- El crédito documentario
- Instrumentos de inversión de excedentes:renta fija, renta variable, IIC,
- Estructura, equilibrio financiero y financiación de la empresa
- Clasificación de las fuentes de financiación.
- El coste de la financiación.
- Financiación no bancaria del circulante.
- La financiación bancaria del circulante.
- Descuento. Anticipo. Pólizas…
5. OPERACIONES INTERNACIONALES
- Los riesgos en las operaciones internacionales. Riesgo comercial y político.
- La gestión operativa: aduanas, contratos, garantías, documentos, medios…
- Riesgo comercial y político. Avales y garantías, seguro de crédito…
- La entidad financiera: intervención-riesgo-rentabilidad
- Análisis de los incoterms uno a uno, pros y contras
- Selección y gestión de los incoterms.
- Cálculo de costes de compra y precios de oferta
- Divisas y gestión del riesgo de cambio
- La gestión con divisas. Mercado de dividas
- La cobertura del riesgo de cambio
- Financiación de imports/exports
- Financiación de importaciones en Euros y divisas
- Anticipos de exportación en Euros y divisas
6. ANALISIS DE INVERSIONES
- Control de Proyectos de Inversión y Selección de Inversiones
- VAN
- TIR
- Metodologías de Valoración de Empresas
- Las 4 técnicas fundamentales para Valorar Empresas
- Métodos Estáticos y Métodos Dinámicos
- Valor Teórico Contable (VTC)
- El PER
- Valor de empresa/Ventas (EV/Ventas)
- EBITDA
- El BAIT o BAII
- Flujo de Caja
- Flujo de Caja por Acción (Cash Flow per Share)
- Modelo de crecimiento de Gordon (Dividendos)
- Flujo de caja del Capital (Capital Cash flow)
- El Pay-Back
- La clave en la valoración de empresas
- EV/Free Cash fFlow
- Due Dilligence
